México concluye evaluación antilavado del GAFI; resultados, en diciembre
México concluyó el proceso de evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera Internacional, pero todavía debe esperar para conocer sus calificaciones. El informe sobre el sistema nacional contra el lavado de dinero se publicará el 17 de diciembre de 2026.
Billetes y monedas mexicanos. Imagen ilustrativa: Cuartoscuro.
La revisión llegó a su fase final en la plenaria que terminó el 30 de octubre. El cierre del procedimiento no significa, por sí mismo, que el país haya aprobado ni que hayan desaparecido las áreas de mejora.
Qué terminó y qué sigue pendiente
La evaluación comprende al Estado mexicano y requiere información de autoridades financieras, de supervisión, de seguridad y de procuración de justicia. También involucra a participantes del sector privado financiero y no financiero.
Uno de sus componentes es el cumplimiento técnico: examina si el país cuenta con normas, instituciones y herramientas acordes con los estándares internacionales. Tener un marco jurídico es una parte de la revisión, pero no agota el análisis.
El segundo componente es la efectividad. Busca establecer qué resultados produce ese sistema en la prevención, detección, investigación y sanción de operaciones ilícitas, más allá de lo que contemplan formalmente las leyes.
Dos componentes de la revisión
Hacienda había informado que en marzo de 2026 se realizó una visita del equipo evaluador a México. Durante esa etapa, autoridades e instituciones privadas presentaron información y evidencia sobre el funcionamiento de los mecanismos nacionales.
El informe de diciembre permitirá identificar fortalezas, deficiencias y acciones posteriores. Hasta su publicación no hay base para atribuir al GAFI una calificación específica sobre México ni para anticipar el contenido completo de sus conclusiones.
La relevancia de la evaluación alcanza a bancos, empresas y autoridades que aplican controles antilavado. Su siguiente punto de referencia será la publicación formal del documento, donde deberán distinguirse las notas técnicas de los resultados de efectividad.
